はじめてライフプランを設定する場合、運用開始後に以下の手順で設定いただけます。
※ライフプランはWealthNaviアプリでのみ公開しています。パソコンやスマートフォンのブラウザでは利用できません。
- ホーム画面右下の「その他」メニューをタップし、「ライフプラン」ボタンをタップします。
- 「はじめる」ボタンをタップします。
- 各ステップの概要を確認し、「試算に進む」ボタンをタップします。
- 「退職年齢」、「年金の受給開始年齢」を設定します。各項目のスライドバーで年齢を変更できます。それぞれの年齢がご不明の場合は、初期設定の「65歳」のまま進めてください。
設定が終わったら「次へ」ボタンをタップします。 - 「退職後の毎月の支出金額」を設定します。設定画面にある「支出を決めるためのヒント」を参考に、スライドバーで調整してください。
設定が終わったら「次へ」ボタンをタップします。 - 各項目を設定すると必要な「老後資金の概算」が表示されます。
確認をしたら「次へ」ボタンをタップします。
※表示された金額の根拠については、金額の下にある「算出の根拠について」のリンクをご参照ください。 - 「目標金額」を設定します。必要な老後資金のうち、ウェルスナビを使って備えたい金額の割合を目標金額として設定できます。「全部」または「一部」を選択してください。
※「一部」を選択した場合、スライドバーで10％刻みで目標とする割合を設定できます（金額を直接設定することはできません）。
設定が終わったら「次へ」をタップします。 - 設定に基づく投資計画が表示されます。
投資計画に基づき、ご自身で設定された退職年齢の時点での目標金額が表示されます。目標金額を達成するための毎月の積立金額、目標達成に必要な追加入金額の概算が表示されていますので、変更したい場合は「投資計画を変更する」をタップします。
この投資計画でよければ「このまま決定する」をタップします。
※画面右上の「？」をタップすると、グラフの計算根拠についての説明が確認できます。 - 目標と計画が設定され、現在の状況を確認できる画面に変わります。これで設定が完了します。
※ライフプラン機能は、WealthNaviアプリを最新版にアップデートしてご利用ください。アプリのダウンロードについてはこちらをご参照ください。
ご参考（コラム）
老後資金はいくら必要？ ライフプラン機能のすすめ