よくあるご質問

「おまかせNISA」の解約手続きについて教えてください

解約の目的によりお手続きが異なります。

  • 翌年から他社でNISAを使いたい(当社のNISA口座で購入した資産は持ち続ける)場合
  • 当社のNISA口座で購入した資産をすべて売却し、NISA口座を廃止する場合(※1)
    • NISA口座の資産の売却、NISA口座の廃止は、いずれも書面による手続きが必要です。WealthNaviにログインいただき、お問い合わせフォームより以下の内容をご連絡ください。

      • 氏名
      • 生年月日
      • ご意向(例:NISA口座の資産の売却とNISA口座の廃止を希望します)

 

通常の口座(特定口座および一般口座)の運用は継続したまま、2021年中にNISA口座の廃止をご希望の場合は、2021年12月3日(金)までに、「NISA口座の資産の売却とNISA口座の廃止」をお申し出いただく必要があります。

それを受けてお手続きに必要な書面を送付いたします。

なお、書面の返送については、2021年12月17日(金)までに当社に届いている必要があります。間に合わない場合は、翌年度の非課税枠を利用した購入が行われる場合があります(※2)。この場合、2022年より他の金融機関でNISA口座の開設ができない場合がありますので、ご注意ください。

 

※1 NISA口座を廃止する場合の注意事項

  • 前年までの運用分も含め、NISA口座内のすべての資産が売却されます。
  • NISA口座の資産の売却は、当社にて書面を受領後に行うため、売却日は指定することはできません。
  • NISA口座の資産を売却すると、ポートフォリオの現金部分に反映され、通常の口座(特定口座または一般口座)にて資産の購入を行います。
  • 当年の非課税枠を利用しておらず、当年中に他社でNISAを利用する場合は、1月~9月の間にNISA口座を廃止のうえ、ご希望の金融機関にてお申し込みください。
  • 非課税枠の利用がない場合、お問い合わせフォームよりご連絡をいただくと、非課税枠での購入を停止します。この手続きは取り消しすることはできません。

※2 NISA口座にて金融商品を購入できるのは、同一年度(1月1日~12月31日)において1つの金融機関のみです。おまかせNISAでは、追加のご入金(積立を含みます)がなくても、分配金・還付金の受け入れによる追加投資や、自動リバランスなどにより、非課税枠で資産を購入することがあります。

 

 

ご参考(よくあるご質問)

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