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NISA口座に入金する方法を教えてください

~2024年以降の新NISAに関するページです~

WealthNaviは資産運用を自動で行うサービスであり、入金時に口座(通常の口座またはNISA口座)を指定する必要はありません。

なお、2024年以降の新NISAでは、1つのNISA口座の中に、つみたて投資枠と成長投資枠の2つの非課税枠がありますが、ご入金方法により、2つの非課税枠の使い方が異なります。

■自動積立よる入金の場合

つみたて投資枠を利用するには、制度上、積立での購入が必要となります。「おまかせNISA」でも自動積立の設定をして入金していただくことで、つみたて投資枠をご利用いただけます。

 

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自動積立では、リスク許容度ごとに定めた割合で、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入し、最適な資産のバランス(最適ポートフォリオ)をめざします。その際、つみたて投資枠では、米国株のみを購入します。成長投資枠では、米国株を含む株式、債券、金、不動産を購入します。

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※クレジットカード積立も同様に、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入します。なお、クレジットカード積立を利用できるサービスは以下のとおりです。

  • WealthNavi for AEON CARD
  • WealthNavi for イオン銀行



■クイック入金・振込での入金の場合(自動積立以外の入金)

クイック入金や振込での入金など、自動積立以外の方法でご入金いただいた場合は、つみたて投資枠は利用できず、成長投資枠のみで資産を購入します。

 

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年間の非課税枠(240万円)が埋まるまでは成長投資枠で資産を購入し、枠が埋まった後は、通常の口座で資産を購入します。翌年になって新たな非課税枠が設定されると、再び自動で成長投資枠で資産を購入していきます。

なお、2つの非課税枠には、それぞれ上限金額があります。詳しくはこちらのよくあるご質問をご確認ください。

 

 

ご参考(よくあるご質問)

 

ご参考(コラム)

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